Аккредитив в Альфа-Банке

Глобализация торговых отношений не могла не повлиять на финансовый сектор. При осуществлении сделок в международном формате, наличие гаранта обязательно. В этой роли может выступать любое учреждение, имеющее аккредитацию в системе SWIFT. В РФ финансовую и юридическую поддержку в внешнеэкономическом сотрудничестве предоставляет Альфа-Банк.

Аккредитив в Альфа-Банке

Что такое аккредитив и для чего он нужен

Самые популярные кредитные карты:

Кредитная карта
Банк
Макс. сумма
Ставка
Льготный период
Заказать
Альфа банк – «100 дней без %»
100dney
500 000 Р.
11.9 %
100 дн.
resize
Alfa Travel
kredtrav
500 000 Р.
23.9 %
60 дн.
resize
Альфа банк – «CashBack»
700 000 Р.
11.99 %
60 дн.
resize
Альфа банк “Перекресток”
perekrestok
700 000 Р.
23.9 %
60 дн.
resize

Под термином «аккредитив» подразумевается договор, где присутствуют три стороны. Поставщик, получатель и банк. Последний выступает посредником и служит гарантом осуществления финансовых операций.

Другими словами, если компании или физическому лицу нужно приобрести товар у иностранного агента, но доверия у сторон друг к другу нет, то по итогу переговоров они заключают контракт, где в условиях взаиморасчета будет значится услуга аккредитива. Когда оба участника выполнят свои обязательства, банк произведет оплату из заранее внесенных на специальный счет денежных средств.

Так, предоставляющая товар или услуги сторона уверена в оплате, а бенефициар (получатель) подтверждает свою платежеспособность. Данный формат часто используется при покупке недвижимости, взятии квартиры в ипотеку в других регионах или за границей.

Важно! Финансовая организация не занимается выездной работой по проверке качества выполненных обязательств. Решение о закрытии оплаты принимается на основе предоставленных сторонами документов.

Виды аккредитивов, предлагаемых в Альфа-Банке

Существует 7 видов аккредитива. Альфа-Банк предлагает своим клиентам 4 варианта услуги:

  1. Отзывной. В данном случае покупатель может потребовать возврат средств и аннуляцию услуги без уведомления второй стороны. Но из-за отсутствия доверительных отношений между сторонами практически не используется.
  2. Безотзывной. Денежные счета будут заморожены до тех пор, пока стороны не придут к согласию и предоставят соответствующие документы.
  3. Покрытый. Конечный контроль за выполнением условий сделки осуществляет банк второй стороны.
  4. Непокрытый. Все решения по аккредитиву принимает Альфа-Банк.

Дополнительная информация. Из-за обилия нюансов по документальному оформлению сервиса, многие клиенты предпочитают пользоваться услугами юридических организаций, которые подготавливают пакет документов и передают в банк.

Как оформить сделку

Аккредитив в Альфа-Банке

Альфа-Банк признанный партнер на международной арене, поэтому клиентам доступно сопровождение сделки не только в пределах РФ, но и за рубежом с использованием местной валюты. Чтобы воспользоваться услугой самостоятельно, стоит изучить все условия сделки, прописанные ниже.

Условия от банка

Для использования аккредитива через банк клиент должен:

  1. Подать заявку.
  2. Предоставить полный пакет документов, касательно условий сделки и платежных реквизитов получателя.
  3. Открыть сберегательный счет с отсутствующими ограничениями по вносимой сумме и срокам действия.
  4. Оплатить комиссию за услуги банка и внести оговоренную договором сумму.

Дополнительная информация. Подать заявку можно через мобильное приложение «Альфа-Бизнес Онлайн» во вкладке «Сервисы».

Необходимая документация

На наличии соответствующих документов стоит остановиться подробнее, так как у многие клиенты сталкиваются с трудностями именно с на этом этапе. Для обработки заявки на услугу аккредитива, нужно иметь:

  • паспорт гражданина РФ;
  • договор между двумя сторонами с указанием аккредитивного способа расчета;
  • реквизиты получателя (наименование банка, ФИО, счет, номер договора, сумма и вид аккредитива, варианты связи, перечень документов, которые должна предоставить вторая сторона);
  • поясняющее письмо (здесь можно указать некоторые нюансы сделки).

Обратите внимание! Перед одобрением аккредитива, Альфа-Банк проверяет все документы на актуальность предоставленных сведений. Если будут выявлены расхождения банк откажет в услуге.

Срок для представления документов

Аккредитив в Альфа-Банке

Согласно условиям предоставления услуги Альфа-банком, пакет документов может быть подан в любое время в пределах срока действия аккредитива (60 дней с момента подачи заявки). Это объясняется невозможностью получения некоторых данных. Например, транспортная декларация может быть выписана только в день отгрузки и заранее клиент ее предоставить никак не сможет.

  Горячая линия Альфа Банка

Участники сделки

Подытожив, в расчете по аккредитиву участвуют 4 стороны:

  • бенефициар – тот, кто предоставляет услугу или товар;
  • приказодатель – получающий и оплачивающий товар или услугу, также является инициатором открытия сберегательного счета и подачи заявки;
  • Альфа-Банк – организация, курирующая аккредитив и сотрудничающая с приказодателем. Несет полную ответственность за оказание услуги;
  • банк-исполнитель – партнер Альфа-Банка, который произведет выплаты бенефициару со счета приказодателя.

Важно! Перед обращением в Альфа-Банк нужно удостовериться, что бенефициар не находится в одной из 70 стран мира, с которыми учреждение не сотрудничает (в основном это страны третьего мира или горячие точки).

Процедура проведения

Теперь о том, какая последовательность действий подразумевается при использовании услуги аккредитива. Сразу стоит учесть, что план условный. Каждую конкретную заявку рассматривает уполномоченный сотрудник, который консультирует клиента по всем вопросам связанными со спецификой каждой сделки.

Аккредитив в Альфа-Банке

Этапы процедуры следующие:

  1. Заключить договор со второй стороной и указать аккредитивную форму расчета.
  2. Прийти в отделение или скачать мобильное приложение банка и подать заявку в соответствии с установленной банком формой.
  3. Проконсультироваться с уполномоченным сотрудником Альфа-Банка.
  4. Открыть сберегательный счет на имя лица или компании, которая указана в договоре, как инициатор аккредитива.
  5. Внести денежные средства на сумму, указанную в договоре между сторонами.
  6. Подать документы и другие справки, которые банк может затребовать в зависимости от условий сделки.
  7. В течение 7 дней юристы банка проверят актуальность поданных документов и уведомят приказодателя о результатах. В случае несоответствия, учреждение, либо откажет, и нужно будет подать заявку заново, либо можно будет «донести» нужные реквизиты в течение 60 дней с момента обращения.

После уведомления приказодателем о выполнении условий сделки обеими сторонами, банк зачисляет средства, установленные договором.

Аккредитив в Альфа-Банке: тарифы для физических лиц

За оказание услуг гаранта и взаимодействие с банком бенефициара, Альфа-Банк взимает комиссию. Для физических лиц тарифный план составляет 0.75%. Но он не может быть меньше 1 650 и выше 33 тысяч рублей. При оплате в другой валюте, комиссия конвертируется по курсу, установленному на момент заключения договора с приказодателем.

В случае отмены аккредитива или смене условий в течение 60 дней, с приказодателя взимается дополнительная комиссия стоимостью в 990 рублей. Подробные тарифы на аккредитив можно посмотреть на сайте Альфа-Банка в разделе «Средний и крупный бизнес», перейдя во вкладку «РКО» в подпункт «Аккредитив».

Преимущества аккредитивной формы расчетов

Аккредитив в Альфа-Банке

Причины, почему стоит использовать данную услугу в частной и деловой жизни, очевидны:

  • нет рисков не получить оплаченный товар или услугу;
  • отсутствует вероятность работы с неплатежеспособным клиентом;
  • нет возможности односторонних изменений договора без согласования с банком;
  • наличие всесторонней юридической поддержки.

Так же стоит упомянуть о возможном возврате средств в случае недобросовестности второй стороны, ведь банк, как гарант обеспечивает полное возмещение ущерба в случае форс-мажора.

Заключение

Аккредитив – это услуга банка по осуществлению безопасных покупок и продаж путем заключения внутренних и заграничных сделок. Чтобы воспользоваться данным сервисом нужно иметь на руках договор, подписанный двумя сторонами, оставить заявку и подать пакет документов с соответствующими реквизитами. После оговоренного взноса на сберегательный счет, финансовое учреждение проконтролирует выполнение договоренностей и произведет оплату на счет партнера.

  Реквизиты предприятия Альфа Банк

Рейтинг
( 1 оценка, среднее 5 из 5 )
Понравилась статья? Поделиться с друзьями:
Добавить комментарий

;-) :| :x :twisted: :smile: :shock: :sad: :roll: :razz: :oops: :o :mrgreen: :lol: :idea: :grin: :evil: :cry: :cool: :arrow: :???: :?: :!: